「什么叫期货」又到薅羊毛时!有人曾薅到年化收益率30%,操作很简便,了解一下?

2020-06-28 18:05:44

以下为国债又到薅羊毛时!有人曾薅到年化收益率30%,操作很简便,了解一下?内容:

近期,上交所隔夜回购利率已升破3%,而同期,余额宝收益率不到2%。

随着半年末临近,机构资金需求增加,国债逆回购收益率也水涨船高。历史上,上交所隔夜国债逆回购品种的收益率曾飙涨至30%以上。

下周,半年末时点到来,投资者可以趁利率走高之时,操作一把国债逆回购,收割“无风险收益”。

跨半年时点将近

把握收益率飙升机会

临近半年末,资金面趋紧,国债逆回购各品种收益率显著上升。

近期沪深交易所质押式国债回购利率飙升

图片来源:Wind

端午假期结束后,跨半年时点即将到来,短端国债逆回购品种收益率可能飙升。从历史上的半年末来看,质押式国债回购的代表性品种GC001最高曾飙升至30%以上。虽然近几年跨半年资金面波动趋缓,但比起同期各种“宝宝类”产品,国债逆回购收益仍高得多。

2013年半年末,GC001曾涨超30%

图片来源:Wind

历年半年末GC001盘中最高价与余额宝等产品收益率价差数据

图片来源:Wind

历史数据来看,大多数时候,GC001临近半年末时的盘中最高价,都高于余额宝和理财通7日年化收益率。2019年6月末,GC001收益率比余额宝高出100基点以上。

可以赚多少?

交易所的国债回购,指的是借款人(主要是非银机构)在交易所市场上以债券为抵押品来融入资金;对应地,国债逆回购,是指借出资金并获得利息收入的过程。

在国债逆回购中,借款人会用债券做质押,并接受沪深交易所监督,如果到期不能还款,结算中心会垫付资金;收益率的高低在成交时即确定,也不会再受市场上收益率波动的影响。

国债逆回购的手续费也极低,每10万元1天收费1元,每笔交易30元封顶。国债逆回购按期限分,从1天期到182天期不等。

图片来源:华泰证券

至于具体赚多少,主要由成交时确定的利率和计息天数决定。计算公式为:国债逆回购收益=借出资金*成交利率/365*计息天数-手续费

成交时确定的利率由投资者自行报价,有对手方就能成交;计息天数的计算则要复杂些。按照国债逆回购新规,计息天数为资金实际占款天数。基本规则为:当天卖出,下一交易日计息。

到期当天若为交易日,则资金可用,可通过账户进行其他投资,例如继续操作国债逆回购、购买股票等,但不可提现到银行账户内,当日仍计息;非交易日延后至下一交易日可用,延期期间仍计息。再下一交易日资金可取,当日不再计息。

例如,6月29日以3.5%的利率卖出100万元上交所1天期国债逆回购,下一交易日(6月30日)开始计息,由于是1天期,6月30日就“到期”,当天资金可用,7月1日资金可取,期间利息为95.89元(100万元*3.5%/365*1),扣除手续费10元,收益为85.89元,外卖钱到手。

怎么操作?

一般手机的股票交易APP均有国债逆回购交易功能。

(以华泰证券涨乐财富通APP操作为例)

进入后,首先选择深市逆回购或沪市逆回购。深市起投门槛为1000元,沪市起投门槛为10万元。

之后,选定心仪的品种。例如,选择上交所1天期逆回购,GC001。然后确定“卖出”利率,并选择参与金额,确认后下单,等待成交。

编辑:郑雅烁

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